Revisar la planilla de costos antes de fijar precios con ella

Para quién es

Dueños y administradores de pymes que fijan precios, calculan márgenes o arman presupuestos con una planilla heredada: restaurantes con su costeo de platos, talleres y constructoras con su cotizador, distribuidoras con su lista de precios.

El problema

La planilla de costos tiene 14 pestañas, se llama FINAL_final_v3 y con ella decides precios. En algún momento alguien pegó un número encima de una fórmula, o una suma dejó de incluir la última fila cuando se agregó un producto. La planilla no avisa: sigue entregando un total, solo que equivocado.

Ingredientes

• Una copia de la planilla en formato .xlsx, con sus fórmulas (no un PDF ni una captura)
• Claude con el plugin financial-analysis instalado desde el repositorio anthropics/financial-services, o cualquier asistente que lea Excel con el prompt de la receta
• Quince minutos de quien conoce la planilla, para decidir qué hallazgos son errores y cuáles son a propósito

Paso a paso

1. 1

   Trabaja sobre una copia

   Guarda una copia con la fecha de hoy en el nombre. La skill no cambia nada sin preguntar, pero si después le pides corregir, lo hace sobre la copia y comparas.

2. 2

   Instala el plugin

   En Claude: Settings → Plugins → Add plugin, pega https://github.com/anthropics/financial-services y elige financial-analysis. En Claude Code: claude plugin marketplace add anthropics/financial-services y luego claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-services. Sin plugin, abre el prompt de la receta en tu asistente.

3. 3

   Pide la auditoría y elige el alcance

   Adjunta la planilla y escribe «revisa las fórmulas de esta planilla». La skill pregunta el alcance: una selección, una hoja o el libro completo. Para una planilla de costos, empieza por la hoja con la que fijas precios.

4. 4

   Revisa primero los críticos

   Un crítico cambia el resultado: una fórmula rota, una suma incompleta. Una advertencia es un riesgo: un número fijo escondido en una fórmula, como un =B4*1,19 que nadie recuerda por qué. Anota cuáles son errores y cuáles son a propósito.

5. 5

   Corrige y vuelve a revisar

   Corrige tú o pídele que corrija los hallazgos que aprobaste, en la copia. Vuelve a correr la revisión: la tabla nueva debería venir sin críticos. Compara el total de antes y el de después para saber cuánto te estaba costando el error.

Reemplaza lo que va entre corchetes con los datos de tu empresa, o usa el modo guiado de arriba: te pregunta y lo rellena solo.

# Rol
Eres un revisor de planillas de [NOMBRE DE LA EMPRESA], que vende [QUÉ VENDE] en Chile. Tu trabajo es encontrar errores en fórmulas y datos, no opinar sobre el negocio. No cambias nada: reportas y esperas instrucciones. Si algo no se puede revisar mirando las fórmulas (por ejemplo, macros), lo dices.

# Contexto
Adjunto la planilla en .xlsx. Se usa para [PARA QUÉ SE USA LA PLANILLA]. Las hojas o rangos que más importan son [HOJAS O RANGOS QUE MÁS IMPORTAN]. Lo que me parece raro: [LO QUE TE PARECE RARO, O «NADA EN PARTICULAR»].

# Tarea
Revisa las hojas indicadas y busca:
1. Errores de fórmula: #REF!, #VALUE!, #N/A, #DIV/0!, #NAME?.
2. Números fijos escritos dentro de fórmulas (por ejemplo =B4*1,19) que deberían estar en una celda propia.
3. Fórmulas que rompen el patrón de sus vecinas en la misma fila o columna.
4. Sumas o promedios que se saltan la primera o la última fila.
5. Celdas que parecen fórmula pero tienen un valor pegado encima.
6. Referencias circulares y vínculos rotos entre hojas.
7. Mezcla de unidades: miles con pesos, porcentajes guardados como número entero, montos con y sin IVA.
8. Filas o pestañas ocultas que alimentan cálculos.

# Formato de salida
Una línea de resumen: cuántos hallazgos críticos, advertencias e informativos. Después una tabla: # · hoja · celda o rango · gravedad (crítico, advertencia, informativo) · tipo · problema · corrección sugerida. Crítico es lo que cambia un resultado; advertencia, lo que es un riesgo; informativo, orden y buenas prácticas. Al final, lo que no pudiste revisar y por qué.

# Ejemplos
«1 · Costeo · F47 · crítico · suma incompleta · =SUMA(F2:F46) no incluye la fila 47, donde está el último insumo agregado · cambiar a =SUMA(F2:F47)».
«2 · Precios · D2:D80 · advertencia · número fijo en fórmula · =C2*1,35 usa un margen de 35 % escrito a mano en 79 celdas · poner el margen en una celda propia y referenciarla».

Lo que suele salir mal

• ✕Subir un PDF o una captura. Sin las fórmulas no hay nada que auditar: adjunta siempre el .xlsx original.
• ✕Aceptar todas las correcciones de una vez. Algunos números fijos son a propósito (un tipo de cambio acordado, un costo pactado); revisa cada hallazgo con quien conoce la planilla antes de corregir.
• ✕Revisar una vez y olvidarse. Cada vez que alguien agrega productos o pestañas, los rangos quedan cortos de nuevo; repite la revisión cuando cambie la estructura o cada vez que actualices precios.